​중소기업 수출지원

미 연방수출입은행 과 각 주 정부 경제개발국등에서는, 수출업 증진 부양 정책중의 일환으로수출업을 하는 중소기업을 지원하는 다양한 프로그램을 제공하고있습니다. 이를 적극 활용하여 자금난을 해소하고 수출증대를 이루어 사업 성장 발판의 기회로 삼으십시오.

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해외 수출선이 있는데도, 자금 부족으로 수출을 못하고 계시나요? 해외 수출대금 회수를 못하신적이 있나요? 혹은, 수출과 관련된 다양한 전문 지식의 습득이 필요하신가요?  연방수출입은행의 문을 두드려보십시오!

연방수출입은행(EXIM)은 민간 수출 금융  통하여 해결하기 어려운 수출금융 문제의 해결책을 다음과 같은 방법으로 제시해주고 있습니다.

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운영자금 융자 보증 (WORKING CAPITAL LOAN GUARANTEE)

EXIM의 운영자금융자보증 제도는 수출업자들이 수주한 수출건을 차질없이 진행하여 새로운 해외 시장 개척을 할 수 있도록 자금 유동성의 흐름이 트이도록 보장해줄 수 있다. EXIM의 후원으로, 수출업자들은 동일한 담보로 훨씬 더 많은 대출을 받게되어 프로젝트를 따는데 필요한 자격과 입차보증금을 확보하고 글러벌 경쟁력을 높일 수 있다.

EXIM은 수출 업무 추진에 필요한 자금 대출을 위해 시중 금융기관과 함께 작업한다. 즉, 수출 업체가 대출금을 상환에 실패할 경우 EXIM이 해당 수출업체를 대신해서, 정해진 범위의 대출금에 대한 상환을 대출금융기관에 보증해주는 보증서를 대출은행에 제공함으로서 대출을 가능토록 하는것이다. EXIM은 수출업체가 선택한 금융기관을 지원하여 수출업체의 대출능력 (borrowing power)을 높여준다. 

운영자금 융자 보증은 다음 사항을 가능케 해준다

  • 각종 재료 와 물품 및 장비의 구입, 인건비 지불, 그 외의 수주한 수출건의 이행하는데 필요한 자금 마련.

  • 계약이행 보증용 금전채무증서 (이행보증금), 입찰보증금 혹은 지불 보증 등으로 사용되는 은행보증신용장 개설.

  • ​수출용 완성품 구입.

EXIM 운영자금 융자 보증으로 받는 혜택

  • 대형 계약건에 대한 신축성있는 파이낸싱

  • 전통적인 파이낸싱보다 훨씬 유리한 금리

  • 번거로운 절차를 많이 줄인 상태에서 자격을 갖춘 대출기관으로 부터 신속하게 더 많은 대출을 받을 수 있음.

  • 차입근거점 (담보물의 가치에 상응하는 대출액 산출의 근거) 에 통상 제외되는 건도 담보물로 포함 시켜 줌 (이로 인해 여신 한도 증가).

  • 입찰보증보험 (bid bond), 계약이행보증용금전채무증서 (Performance bond) 또는 선 지불 보증 설정시 담보설정 요건완화.

EXIM 운영자금 대출 보증으로 받는 혜택
 

  • 자금 대출 기관들의 대출 의지를 높여주기 위해, EXIM에서는, 대출기관에게 90% 대출금 지급보증을 하여 대출금 상환의 리스크를 줄여주고 있다.

  • 차입근거점 (borrowing base)의 확대로, 수출업자들은 동일한 담보로 더욱 많은 액수의 융자를 받을 수 있다.

  • 단일 및 복수의 수출건에 대해 다 커버를 받을 수 있다.

  • ​보증하는 금액은 최소 또는 최대의 한도 제한이 없다.

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​수출 보증보험 안내 비디오 링크

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수출신용보증보험 (EXPORT CREDIT INSURANCE)

이 보증보험은, 해외 바이어가 수출 대금 지불 불능 사태 발생과 같은 위험으로 부터 수출업체를 보호해준다. EXIM이 보증을 하면, 일반적으로 요구하는 추가적인 담보를 설정하지 않은 상태에서도 대출 은행이 기꺼이 대출을 승인해는편이다.  결론적으로, 동일한 담보로 훨씬 많은 대출을 받음으로써 자금 회전율을 높일 수 있다.

Export Credit Insurance 란 무엇인가 (어떻게 보호를 받는가)?

이 보증보험은, 상업적 또는 정치적인 변수로 인해 해외 바이어가 수출 대금 지불 불능 사태 발생 시 미국 상품 및 제품의 수출에 대한 보호와 지원을 위해 마련된것이다 . 해외 바이어가 예상치 못한 파산이나 정치적 사태 (예: 정변 또는 전쟁) 로 인해 대금 지불 불능이 되었을 경우, 보험회사 또는 미국 정부가 이로 인한 손실의 일정 부분을 보상해주게된다.

 

EXIM과  인가 받은 보험 브로커들을 통해서, (1) 수출 전체를 커버하는 entire export portfolio, (2) 복수의 해외 버이어에 대한 커버, (3) 단일 해외바이어에 대한 커버 중에서 적절한 보험 플랜을 선택할 수 있다. 거의 대부분의 플랜은 선적 시에만 보험료를 지불토록 요구하고있다.

 

상기 수출보증보험에 가입한 수출업체는 이 보험이 수출 인보이스상의 금액 85-95%를 변제 받을 수 있도록 하기 위함이다.  이 보험으로 인하여, 수출업체는 만약에 발생할 수도 있는 해외 버이어의 지불 불능 상태에 대한 두려움없이 해외 시장 개척을 추진할 수 있다.

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수출 융자 안내 비디오 링크

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인벤토리나 미수금액을 담보로 융자를 받은 수 있는 수출관련 자산담보 대출 제도는 수출업체들로 하여금 자금 회전율을 높여서 수출을 획기적으로 증대할 수 있는 기회를 제공해준다. 그러나, 전통적으로 시중 금융기관들은 이러한 대출을 기피하기 때문에, 수출업자들에게 자금회전의 어려움을 주는 요인이되고있다. 

EXIM은 두가지 형태의 수출업체 지원 프로그램을 통해, 시중 금융기관들이 기피하는, 수출관련 자산담보 대출 을 가능케하여 수출업자들이 해외 수출시장 확대에 필요한 자금을 확보하도록 도움을 주고있다.

1. 수출보증보험 (Export Credit Insurance) - 해외 바이어의 수출대금 지금 불능사태 발생의 위험으로부터 수출업자를 보호해주는 장치인 수출 미수금 대금에 대한 보험플랜. 이 보험으로 커버된 수출 미수금을 담보로 대출 받을 수 있다.

2. 운영자금 대출 보증: EXIM은 대출기관들과의 공동 작업을 통해 수출업자들이 해외 수출 개척에 필요한 운영자금을 대출 받을 수 있도록 지원하고 있다.

해외 바어들은 종종, 미국 수출업자들에게 계약 체결 선행 조건으로, bid bond 또는 performance bond (이행 보증 본드)의 역할을 하는 standby letter of credit (은행보증신용장)의 개설을 요구한다. 이 때문에, 수출업자들은 수출 시장 확대를 위해, 해외 바이어들의 요구를 충족시킬 수 있는 요건을 갖출 필요가 있다.

​금융기관이 발행하는 performance bond는 수출계약이행을 보증한다. 미국 수출업자가 수출 계약을 계약대로 이행치 못할 경우, 바이어는 이에 대한 보상을 받게된다. Bid bond (입찰보증 본드) 는 미국의 수출업자가 낙찰을 받게되면 해외 바이어가 정해진 수출건의 이행을 보장받게 해준다.

​해외 바이어들이 요구하는 위와 같은 보증 요구 조건의 충족 여부에 따라 계약 성사의 성패가 좌우되는 경우가 많다. 거러나, 해당 금융기관이 이런 보증을 서는 조건으로 미국의 수출업자들에게 현금을 담보로 요구하게됨으로써 정작 수출을 성사시키는데 필수적인 자금줄을 막아버리는 결과를 초래하게된다. EXIM이 제공하는 운영자금대출보증 (Working Capital Loan Guarantee)을 이용해 이런 어려움을 해소할 수 있다.

EXIM은 이 운영자금대출보증으로 대출금융기관에 수출입업자에 대한 대출보증을 서게됨으로써 해당금융기관이 수출 계약 성사에 필요한 보증 조건을 충족시키는 은행보증신용장의 개설을 가능케해준다.